Naše služby
Peníze, co máte v penzi, by měly pracovat chytře. Víme, že 401(k) a IRA jsou matoucí. Pojďme si je vyjasnit společně. Meridian Senior Bohatství vám pomůže lépe pochopit, kde jsou vaše peníze a jestli jsou na správném místě. Nejde o zázraky. Jde o prostou práci se čísly a zdravý rozum.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Podíváme se na to, co máte. Kontrola poplatků, diversifikace, zastarané investice — všechno. Mnohdy najdeme, že se váš plán vrací o půl procentka méně, než by měl. Malé věci. Velkým rozdílem za 10 let.
- Analýza struktury vašeho portfolia
- Kontrola těch skrytých poplatků
- Porovnání s průměry v odvětví
- Jasná zpráva bez zbytečného žargonu
Služba 1
Chcete si vzít peníze z 401(k)? Nebo jste právě odešli do důchodu? Ukážeme vám, jak to udělat bez zbytečných daní. Rollover není tak složitý, jak to vypadá. Jenom musíte vědět, v jakém pořadí.
- Plánování data a způsobu přechodu
- Minimalizace daňových zatížení
- Kontrola formulářů a administrativy
- Budete vědět, co se děje a kdy
Služba 3
Jakmile vám bude 73 let, musíte začít brát peníze. Kolik? Kdy? Mnozí se toho nedrží a pak přichází pokuty. Raději to uděláme správně od začátku. Není to diskrétní věc.
- Výpočet vaší roční povinné částky
- Plánování daňových dopadů
- Opakovaný přehled každý rok
- Ochrana před penalizacemi
Služba 2
Někdy se vyplatí přesunout peníze z tradičního IRA do Roth. Záleží na vašich příjmech a daních. Pojďme si spočítat, jestli to dává v tomto roce smysl. Nebo je lepší počkat.
- Daňová analýza před konverzí
- Výpočet dopadů na příští 5-10 let
- Strategie rozprostření přechodu
- Konzultace bez zdobení
Služba 1
Máte peníze na několika místech? 401(k) tady, IRA támhle, starou penzi v nějaké firmě? To se stává často. Pojďme to sjednotit a vidět, kolik peněz ve skutečnosti máte.
- Mapování všech vašich účtů
- Sjednocení do jedné strategie
- Zjednodušení správy
- Lepší přehled o skutečné hodnotě
Služba 3
Důchod není jen 401(k). Je to kombinace sociálního pojištění, IRA, investic. Jedna věc ovlivní druhou. Ukážeme vám, jak skládat rozpočet tak, abyste neplatili víc daní, než musíte.
- Sdružená daňová strategie
- Načasování výběrů během roku
- Přehledový daňový plán
- Pravidelná aktualizace, když se věci změní
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás